Ticaret finansmanı için işletme rehberiniz

Ticaret finansmanı, işletmenizin sınır ötesi işlemlerle ilişkili riskleri ve nakit akışı zorluklarını yönetmesine yardımcı olabilecek krediler, akreditifler, garantiler ve tedarik zinciri finansmanı gibi finansal araçları içerir.

Finansman araçları, finansman sağlayarak üretim uzmanlığınıza odaklanmanıza yardımcı olabilir Bazı araçlar ayrıca karşı taraflar, para birimleri ve jeopolitik gelişmelerle ilgili risklere karşı koruma sağlayabilir ve bu da ölçek büyütmenize ve yeni pazarlarda faaliyet göstermenize olanak tanıyabilir.

Akreditif, üzerinde anlaşmaya varılan şartların yerine getirilmesi koşuluyla, satıcının alıcıdan ödeme almasını sağlayan bir banka garantisidir. Bu, özellikle yabancı ortaklarla uluslararası ticaret yaparken hem alıcılar hem de satıcılar için ödeme riskini azaltır.

Akreditiflere ne zaman ihtiyacım olur?
Yeni denizaşırı ortaklarla ticaret yaparken veya ödeme güvencesi çok önemli olduğunda akreditifleri göz önünde bulundurun.

Vesaik mukabili tahsilat, bir bankanın ödeme garantisi vermeden ihracatçı adına sevkiyat belgelerini işlemesi ve ödemeyi tahsil etmesini içerir. Bu, belirli bir düzeyde ödeme güvenliği sağlarken işlemleri yönetmenin uygun maliyetli bir yoludur.

Belgesel tahsilatlara ne zaman ihtiyacım olur?
Güvenilir bir ortakla ticaret yaparken ve akreditiflere daha düşük maliyetli bir alternatif ararken belgesel tahsilatları göz önünde bulundurun.

Alacak hesapları finansmanı, ödenmemiş faturaları anında nakit karşılığında bir borç verene satmanıza olanak tanır. Bu, ödenmemiş faturalara bağlı işletme sermayesinin kilidini açarak nakit akışını iyileştirir.

Alacak hesapları finansmanına ne zaman ihtiyacım olur?
Yavaş ödeme yapan müşteriler nedeniyle nakit akışı boşlukları yaşandığında alacak hesapları finansmanını düşünün.

Tedarik zinciri finansmanı, alıcıların ödeme vadelerini uzatmasını sağlarken, tedarikçilerin üçüncü taraf finansmanı yoluyla daha erken ödeme almasına olanak tanır. Bu, tedarikçi ilişkilerini güçlendirir ve her iki taraf için de işletme sermayesi yönetimini iyileştirir.

Tedarik zinciri finansmanına ne zaman ihtiyacım var?
Büyük alıcılarla çalışırken ve borcu artırmadan nakde daha hızlı erişim ararken tedarik zinciri finansmanını düşünün.

Ticari krediler, malların veya hammaddelerin satılmadan önce satın alınmasını karşılamak için kısa vadeli finansman sağlar. İşletmelerin mal alımı ve satımı arasındaki boşluğu kapatmalarına yardımcı olarak nakit akışı verimliliğini artırırlar.

Ticari kredilere ne zaman ihtiyacım olur?
Müşteri siparişlerini karşılamak veya envanter stoklamak için ön finansman gerektiğinde ticari kredileri düşünün.

İhracat ajansı finansmanı, işletmelerin ihracat işlemlerini finanse etmelerine yardımcı olan devlet destekli veya çok taraflı ajans destekli kredileri içerir. Bu, rekabetçi oranlar ve daha uzun geri ödeme koşulları sunarak uluslararası ticaretteki finansal riski azaltır.

İhracat acentesi finansmanına ne zaman ihtiyacım var?
Yüksek riskli pazarlara ihracat yaparken veya uzun vadeli finansman gerektiren büyük sözleşmeler üstlenirken ihracat acentesi finansmanını göz önünde bulundurun.

Tercih ettiğiniz ticari finansman sağlayıcısı ne olursa olsun, şunları yapmanız gerekecektir:

1. Ticaret yapmak için sınır ötesi ödeme olanaklarına erişim kazanın.
2. Yasal statünüzü kanıtlamak için işletme tescil belgelerini hazırlayın; bunun için en az üç yıllık mali performans gereklidir.
3. Ticaret finansmanı ihtiyaçlarınızı karşılamak için gereken ürünleri sağlayabilecek bir finansman sağlayıcısı seçin.
4. Sağlayıcı ile bir nakit hesabı açın; ilişki kuruldukça, bir kredi limiti onaylatın ve sağlayıcı ile bir hesap açın.
5. Bir tedarikçi/alıcı ile ticaret anlaşması/sözleşmesi imzalayın.
6. Temel belgeleri konsolide edin
7. İşlemin tüm ayrıntılarını içeren bir başvuru formu doldurun ve finansörün durum tespiti süreci için ilgili tüm belgeleri yükleyin.
8. Sonuçları bekleyin.

• Faturalar: Bir satıcı tarafından bir alıcıya düzenlenen, satılan malları/hizmetleri, miktarları, fiyatları ve ödeme koşullarını detaylandıran ticari belge
• Konşimentolar (BL'ler): Bir taşıyıcı tarafından düzenlenen ve malların sevkiyatına, varış yerine ve mülkiyetine ilişkin kanıt görevi gören yasal bir belgedir. Makbuz, mülkiyet belgesi ve taşıma sözleşmesi görevi görür.
• Menşe Şahadetnamesi: İhraç edilen malların tamamen belirli bir ülkede elde edildiğini, üretildiğini, imal edildiğini veya işlendiğini belgeleyen bir belgedir. menşe şahadetnamesi nasıl alınır
• Sigorta poliçesi: Gönderilen belgeler için sigorta.

• İş geçmişi, deneyim ve sektör
• İşletmenin finansal sağlığı, nakit akışı, kredi geçmişi, karlılık, bilanço
• Ticari işlem ayrıntıları: değer, temel mallar, ödeme koşulları, doğru ve geçerli belgeler, karşı taraf riski, sözleşme koşulları
• Teminat ve garantiler
• Risk yönetimi, ülke riski, sigorta kapsamı, yaptırım taraması
• Kredi amacı ve kullanımına ilişkin netlik (net bir kullanım beyanı, finansman ihtiyacının nedeninin anlaşılmasına yardımcı olur)

• Gerekli tüm belgelerle birlikte ayrıntılı ve düzenli bir başvuru gönderin
• Alıcılar/satıcılar ile iyi ilişkiler kurun
• Kredi veren riskini azaltmak için ticari kredi sigortası kullanın
• Büyüme beklentilerini ve ticaret finansmanının işletmeniz üzerindeki potansiyel etkisini vurgulayın
• Daha kolay ve şeffaf raporlama için işlemleri vb. otomatikleştirmek üzere iş dünyasında teknolojiden yararlanın
• Denetlenmiş mali tabloları sağlayın