무역 금융의 비즈니스 가이드

무역 금융에는 대출, 신용장, 보증, 공급망 금융과 같은 금융 상품이 포함되며, 이를 통해 비즈니스가 국경 간 거래와 관련된 위험과 현금 흐름 문제를 관리하는 데 도움이 될 수 있습니다.

금융 상품은 생산 전문성에 집중할 수 있도록 자금을 지원하여 도움을 줄 수 있습니다. 일부 도구는 거래 상대방, 통화 및 지정학적 상황과 관련된 위험으로부터 보호하여 새로운 시장에서 사업을 확장하고 운영할 수 있도록 지원합니다.

신용장은 합의된 조건이 충족될 경우 판매자가 구매자로부터 대금을 받을 수 있도록 은행에서 보증하는 것입니다. 이는 특히 낯선 파트너와 국제적으로 거래할 때 구매자와 판매자 모두의 결제 위험을 줄여줍니다.

신용장은 언제 필요한가요?
새로운 해외 파트너와 거래하거나 결제 보증이 중요한 경우 신용장을 고려하세요.

서류 수취는 은행이 결제 보증을 제공하지 않고 수출업체를 대신하여 배송 서류를 처리하고 대금을 수금하는 방식입니다. 이는 어느 정도의 결제 보안을 보장하면서 거래를 관리할 수 있는 비용 효율적인 방법입니다.

언제 서류 추심이 필요한가요?
신뢰할 수 있는 파트너와 거래하고 신용장 대신 저렴한 대안을 찾고 있다면 서류 추심을 고려하세요.

매출채권 금융을 이용하면 미지급 인보이스를 대출 기관에 판매하고 즉시 현금을 받을 수 있습니다. 이를 통해 미결제 인보이스에 묶여 있던 운전 자본을 확보하여 현금 흐름을 개선할 수 있습니다.

매출채권 금융은 언제 필요한가요?
대금 결제가 느린 고객으로 인해 현금 흐름에 공백이 생길 때 매출채권 금융을 고려하세요.

공급망 금융을 통해 구매자는 결제 기간을 연장하는 동시에 공급업체는 제3자 자금을 통해 대금을 더 일찍 받을 수 있습니다. 이를 통해 공급업체 관계를 강화하고 양측 모두의 운전 자본 관리를 개선할 수 있습니다.

공급망 금융은 언제 필요한가요?
대규모 구매자와 협력하고 부채를 늘리지 않고 더 빠르게 현금을 확보하려는 경우 공급망 금융을 고려하세요.

무역 대출은 상품이나 원자재를 판매하기 전 구매에 필요한 단기 자금을 제공합니다. 이를 통해 기업은 상품 구매와 판매 사이의 격차를 해소하여 현금 흐름의 효율성을 개선할 수 있습니다.

언제 무역 대출이 필요한가요?
고객 주문을 처리하거나 재고를 비축하기 위해 선불 자금이 필요한 경우 무역 대출을 고려하세요.

수출 대행 금융은 정부 지원 또는 다자간 기관이 지원하는 대출을 통해 기업의 수출 거래 자금을 지원합니다. 이는 경쟁력 있는 금리와 긴 상환 기간을 제공하여 국제 무역에서 재정적 위험을 줄여줍니다.

수출 대행 금융은 언제 필요한가요?
고위험 시장에 수출하거나 장기 자금 조달이 필요한 대규모 계약을 체결하는 경우 수출 대행 금융을 고려하세요.

선호하는 무역 금융 제공업체에 관계없이 반드시 가입해야 합니다:

1. 국경 간 결제 기능에 액세스하여 무역에 참여하세요.
2. 최소 3년의 재무 실적이 필요한 사업자 등록 서류를 준비하여 법적 지위를 증명하세요.
3. 귀사의 무역 금융 니즈를 충족하는 데 필요한 상품을 제공할 수 있는 금융 제공업체를 선택하세요.
4. 공급업체와 현금 계좌를 개설하고, 관계가 쌓이면 신용 한도를 승인받아 공급업체에 계좌를 개설하세요.
5. 공급업체/구매자와 거래 계약/계약을 체결합니다.
6. 주요 문서 통합
7. 거래의 모든 세부 정보가 포함된 신청서를 작성하고 금융회사의 실사 절차를 위해 모든 관련 서류를 업로드하세요.
8. 결과를 기다립니다.

• 인보이스: 판매자가 구매자에게 발행하는 상업 문서로, 판매된 상품/서비스, 수량, 가격 및 결제 조건이 상세히 기재되어 있습니다.
• 선하증권(BL): 배송업체에서 발행하는 법적 문서로, 상품의 배송, 목적지 및 소유권에 대한 증거로 사용됩니다. 영수증, 소유권 문서 및 운송 계약서 역할을 합니다.
• 원산지 증명서: 수출되는 물품이 전적으로 특정 국가에서 획득, 생산, 제조 또는 가공되었음을 증명하는 문서입니다. 원산지 증명서를 받는 방법
• 보험 정책: 배송되는 문서에 대한 보험입니다.

• 비즈니스 실적, 경험 및 산업
• 비즈니스 재무 건전성, 현금 흐름, 신용 기록, 수익성, 대차 대조표
• 무역 거래 세부 정보: 가치, 기초 상품, 결제 조건, 정확하고 유효한 문서, 거래 상대방 위험, 계약 조건
• 담보 및 보증
• 위험 관리, 국가 위험, 보험 적용 범위, 제재 심사
• 대출 목적 및 용도에 대한 명확성(명확한 사용 설명은 자금 조달이 필요한 이유를 이해하는 데 도움이 됨)

• 모든 필수 서류와 함께 상세하고 체계적으로 신청서를 제출하세요.
• 구매자/판매자와의 좋은 관계 입증
• 무역 신용 보험을 사용하여 대출 기관의 위험 감소
• 성장 전망과 무역 금융이 비즈니스에 미치는 잠재적 영향 강조하기
• 비즈니스에서 기술을 활용하여 거래 등을 자동화하여 더 쉽고 투명한 보고를 실현하세요.
• 감사된 재무 제표 제공