راهنمای کسب و کار شما برای تجارت مالی

تامین مالی تجارت شامل ابزارهای مالی مانند وام، اعتبار اسنادی، ضمانت‌نامه و تامین مالی زنجیره تامین است که می‌تواند به کسب و کار شما در مدیریت ریسک‌ها و چالش‌های جریان نقدی مرتبط با معاملات برون مرزی کمک کند.

ابزارهای مالی می توانند با تامین مالی به شما کمک کنند و به شما امکان می دهند بر تخصص تولید خود تمرکز کنید برخی از ابزارها همچنین می توانند از خطرات مربوط به طرف مقابل، ارزها و تحولات ژئوپلیتیکی محافظت کنند که به شما امکان می دهد مقیاس خود را افزایش دهید و در بازارهای جدید فعالیت کنید.

اعتبار اسنادی ضمانتی از بانک است که تضمین می کند فروشنده مبلغی را از خریدار دریافت می کند، مشروط بر اینکه شرایط توافق شده رعایت شود. این امر ریسک پرداخت را هم برای خریداران و هم برای فروشندگان کاهش می‌دهد، به‌ویژه هنگام تجارت بین‌المللی با شرکای ناآشنا.

چه زمانی به اعتبار اسنادی نیاز دارم؟
هنگام معامله با شرکای جدید خارجی یا زمانی که اطمینان از پرداخت بسیار مهم است، اعتبار اسنادی را در نظر بگیرید.

وصول اسنادی شامل رسیدگی بانک به اسناد حمل و دریافت وجه از طرف صادرکننده بدون ارائه ضمانت پرداخت است. این یک روش مقرون به صرفه برای مدیریت تراکنش ها و در عین حال تضمین سطحی از امنیت پرداخت است.

چه زمانی به مجموعه های مستند نیاز دارم؟
هنگام معامله با شریک مورد اعتماد و جستجوی جایگزینی با هزینه کمتر برای اعتبار اسنادی، مجموعه های مستند را در نظر بگیرید.

امور مالی حساب های دریافتنی به شما امکان می دهد در ازای دریافت پول نقد، صورتحساب های پرداخت نشده را به وام دهنده بفروشید. این جریان نقدی را با باز کردن قفل سرمایه در گردش موجود در صورت‌حساب‌های معوق بهبود می‌بخشد.

چه زمانی به حساب های دریافتنی نیاز دارم؟
هنگام مواجهه با شکاف های جریان نقدی ناشی از مشتریان کم پرداخت، حساب های دریافتنی را در نظر بگیرید.

تامین مالی زنجیره تامین خریداران را قادر می‌سازد تا شرایط پرداخت را تمدید کنند و در عین حال به تامین‌کنندگان اجازه می‌دهد از طریق تامین مالی شخص ثالث زودتر پول دریافت کنند. این امر روابط تامین کننده را تقویت می کند و مدیریت سرمایه در گردش را برای هر دو طرف بهبود می بخشد.

چه زمانی به تامین مالی زنجیره تامین نیاز دارم؟
هنگام کار با خریداران بزرگ و جستجوی دسترسی سریعتر به پول نقد بدون افزایش بدهی، تأمین مالی زنجیره تأمین را در نظر بگیرید.

وام های تجاری تأمین مالی کوتاه مدت برای پوشش خرید کالا یا مواد خام قبل از فروش آنها را فراهم می کند. آنها به کسب و کارها کمک می کنند تا شکاف بین خرید و فروش کالا را پر کنند و کارایی جریان نقدی را بهبود بخشند.

چه زمانی به وام تجاری نیاز دارم؟
وام های تجاری را زمانی در نظر بگیرید که برای انجام سفارشات مشتری یا ذخیره موجودی به سرمایه اولیه نیاز است.

تامین مالی آژانس صادراتی شامل وام های چندجانبه یا حمایت شده توسط دولت است که به کسب و کارها در تامین مالی تراکنش های صادراتی کمک می کند. این نرخ های رقابتی و شرایط بازپرداخت طولانی تر را ارائه می دهد و ریسک مالی در تجارت بین المللی را کاهش می دهد.

چه زمانی به تامین مالی آژانس صادرات نیاز دارم؟
هنگام صادرات به بازارهای پرریسک یا انجام قراردادهای بزرگ که نیاز به تامین مالی بلندمدت دارند، فاینانس آژانس صادرات را در نظر بگیرید.

صرف نظر از ارائه دهنده تامین مالی تجارت ترجیحی شما، باید:

1. برای شرکت در تجارت به قابلیت های پرداخت برون مرزی دسترسی پیدا کنید.
2. مدارک ثبت کسب و کار را برای اثبات وضعیت حقوقی خود آماده کنید که برای آن حداقل سه سال عملکرد مالی لازم است.
3. ارائه دهنده مالی را انتخاب کنید که بتواند محصولات مورد نیاز برای دستیابی به نیازهای مالی تجارت شما را ارائه دهد.
4. باز کردن یک حساب نقدی با ارائه دهنده؛ همانطور که رابطه ایجاد می شود، یک خط اعتباری تایید شده و یک حساب با ارائه دهنده باز کنید.
5. قرارداد/قرارداد تجاری را با تامین کننده/خریدار امضا کنید.
6. اسناد کلیدی را ادغام کنید
7. یک فرم درخواست را با تمام جزئیات معامله تکمیل کنید و تمام اسناد مربوطه را برای فرآیند بررسی دقیق سرمایه گذار بارگذاری کنید.
8. منتظر نتایج باشید

• فاکتورها : یک سند تجاری صادر شده توسط فروشنده برای خریدار، شامل جزئیات کالا/خدمات فروخته شده، مقادیر، قیمت ها و شرایط پرداخت.
• بارنامه (BLs): سند قانونی صادر شده توسط متصدی حمل و نقل که به عنوان مدرکی مبنی بر حمل کالا، مقصد و مالکیت آنها عمل می کند. این به عنوان رسید، سند عنوان و قرارداد حمل و نقل عمل می کند.
• گواهی مبدا : سندی که تأیید می کند کالاهای صادر شده به طور کامل در یک کشور خاص به دست آمده، تولید، تولید یا فرآوری شده اند. چگونه می توان گواهی مبدأ را برای شما دریافت کرد
• بیمه نامه : بیمه مدارک در حال ارسال.

• سابقه کسب و کار، تجربه و صنعت
• سلامت مالی کسب و کار، جریان نقدی، سابقه اعتباری، سودآوری، ترازنامه
• جزئیات معامله تجاری: ارزش، کالاهای اساسی، شرایط پرداخت، اسناد صحیح و معتبر، ریسک طرف مقابل، شرایط قراردادی
• وثیقه و ضمانت
• مدیریت ریسک، ریسک کشور، پوشش بیمه، غربالگری تحریم ها
• شفافیت در مورد هدف و استفاده از وام (یک بیانیه واضح استفاده به درک دلیل نیاز به تامین مالی کمک می کند)

• یک درخواست دقیق و سازمان یافته با تمام مدارک مورد نیاز ارسال کنید
• روابط خوبی با خریداران/فروشندگان نشان دهید
• از بیمه اعتبار تجاری برای کاهش ریسک وام دهنده استفاده کنید
• چشم انداز رشد و تأثیر بالقوه تأمین مالی تجارت بر تجارت خود را برجسته کنید
• استفاده از فناوری در تجارت برای خودکار کردن معاملات و غیره برای گزارش دهی آسان تر و شفاف
• ارائه صورتهای مالی حسابرسی شده