Ваше руководство по торговому финансированию для бизнеса

Торговое финансирование включает в себя такие финансовые инструменты, как кредиты, аккредитивы, гарантии и финансирование цепочек поставок, которые помогут вашему бизнесу управлять рисками и денежными потоками, связанными с трансграничными сделками.

Финансовые инструменты могут помочь вам, предоставив финансирование, что позволит вам сосредоточиться на производственном опыте Некоторые инструменты также могут обеспечить покрытие от рисков, связанных с контрагентами, валютой и геополитическими событиями, что может позволить вам расширить масштабы и работать на новых рынках.

Аккредитив - это банковская гарантия, которая обеспечивает получение продавцом платежа от покупателя при соблюдении оговоренных условий. Это снижает риск оплаты как для покупателей, так и для продавцов, особенно при международной торговле с незнакомыми партнерами.

Когда мне нужны аккредитивы?
Рассматривайте аккредитивы при торговле с новыми зарубежными партнерами или когда гарантия платежа имеет решающее значение.

При документарном инкассо банк обрабатывает товаросопроводительные документы и получает платеж от имени экспортера, не предоставляя гарантии платежа. Это экономически эффективный способ управления сделками, обеспечивающий определенный уровень безопасности платежей.

Когда мне нужны документарные инкассо?
Рассматривайте документарные инкассо, если вы торгуете с надежным партнером и ищете более дешевую альтернативу аккредитивам.

Финансирование дебиторской задолженности позволяет вам продавать неоплаченные счета кредитору в обмен на немедленное получение наличных. Это улучшает денежный поток за счет высвобождения оборотного капитала, связанного с неоплаченными счетами.

Когда мне нужно финансирование дебиторской задолженности?
Рассмотрите возможность финансирования дебиторской задолженности, если у вас возникли проблемы с денежными потоками из-за неплатежей клиентов.

Финансирование цепочек поставок позволяет покупателям продлить сроки оплаты, а поставщикам - получить деньги раньше за счет финансирования третьей стороной. Это укрепляет отношения с поставщиками и улучшает управление оборотным капиталом для обеих сторон.

Когда мне нужно финансирование цепочки поставок?
Рассмотрите возможность финансирования цепочки поставок, если вы работаете с крупными покупателями и стремитесь получить быстрый доступ к денежным средствам без увеличения долга.

Торговые кредиты предоставляют краткосрочное финансирование на покупку товаров или сырья до их продажи. Они помогают предприятиям преодолеть разрыв между покупкой и продажей товаров, повышая эффективность движения денежных средств.

Когда мне нужны торговые кредиты?
Рассматривайте торговые кредиты, когда необходимо авансовое финансирование для выполнения заказов клиентов или пополнения запасов.

Финансирование экспортных агентств включает в себя кредиты, предоставляемые правительством или многосторонними агентствами, которые помогают предприятиям финансировать экспортные операции. Они предлагают конкурентоспособные ставки и более длительные сроки погашения, снижая финансовые риски в международной торговле.

Когда мне нужно финансирование экспортного агентства?
Рассмотрите возможность финансирования экспортного агентства при экспорте на рынки с высоким уровнем риска или при заключении крупных контрактов, требующих долгосрочного финансирования.

Независимо от того, какого поставщика торгового финансирования вы предпочитаете, вам придется:

1. Получите доступ к возможностям трансграничных платежей для участия в торговле.
2. Подготовьте документы для регистрации бизнеса, чтобы подтвердить свой юридический статус, для чего необходимо предоставить финансовую отчетность минимум за три года.
3. Выберите финансового провайдера, который может предоставить продукты, необходимые для удовлетворения ваших потребностей в торговом финансировании.
4. Откройте денежный счет у поставщика; по мере налаживания отношений получите одобрение кредитной линии и откройте счет у поставщика.
5. Подписать торговое соглашение/контракт с поставщиком/покупателем.
6. Консолидация ключевой документации
7. Заполните форму заявки, указав все детали сделки, и загрузите все необходимые документы для проведения финансовой экспертизы.
8. Дождитесь результатов.

• Счета-фактуры: Коммерческий документ, выдаваемый продавцом покупателю, в котором подробно описываются проданные товары/услуги, их количество, цены и условия оплаты.
• Коносаменты (BL): Юридический документ, выдаваемый перевозчиком, который служит доказательством отправки товара, его назначения и права собственности. Он служит распиской, правоустанавливающим документом и договором перевозки.
• Сертификаты происхождения: Документ, подтверждающий, что экспортируемые товары были полностью получены, произведены, изготовлены или обработаны в определенной стране. как получить сертификат происхождения товара
• Страховой полис: Страхование отправляемых документов.

• Опыт ведения бизнеса, опыт и отрасль
• Финансовое состояние бизнеса, денежный поток, кредитная история, рентабельность, баланс
• Детали торговой сделки: стоимость, товары, лежащие в основе, условия оплаты, правильность и достоверность документации, риск контрагента, условия договора
• Обеспечение и гарантии
• Управление рисками, страновой риск, страховое покрытие, проверка на санкции
• Ясность в отношении цели и использования кредита (четкое изложение цели использования помогает понять, почему необходимо финансирование)

• Подайте подробную и организованную заявку со всеми необходимыми документами
• Демонстрируйте хорошие отношения с покупателями/продавцами
• Используйте страхование торговых кредитов для снижения риска кредитора
• Выявите перспективы роста и потенциальное влияние торгового финансирования на ваш бизнес
• Использование технологий в бизнесе для автоматизации операций и т.д. для упрощения и прозрачности отчетности
• Предоставить аудированную финансовую отчетность