คู่มือธุรกิจของคุณสำหรับการค้าการเงิน

การเงินการค้ารวมถึงเครื่องมือทางการเงิน เช่น เงินกู้ หนังสือเครดิต การค้ำประกัน และการเงินห่วงโซ่อุปทาน ซึ่งสามารถช่วยให้ธุรกิจของคุณจัดการความเสี่ยงและความท้าทายด้านกระแสเงินสดที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมข้ามพรมแดนได้

เครื่องมือทางการเงินสามารถช่วยคุณได้ด้วยการให้เงินทุนซึ่งทำให้คุณสามารถมุ่งเน้นไปที่ความเชี่ยวชาญด้านการผลิตของคุณได้ เครื่องมือบางอย่างยังสามารถให้ความคุ้มครองจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับคู่สัญญา สกุลเงิน และการพัฒนาทางภูมิรัฐศาสตร์ ซึ่งจะทำให้คุณสามารถขยายขนาดและดำเนินการในตลาดใหม่ๆ ได้

จดหมายเครดิตเป็นหนังสือค้ำประกันจากธนาคารที่รับรองว่าผู้ขายจะได้รับการชำระเงินจากผู้ซื้อ โดยต้องเป็นไปตามเงื่อนไขที่ตกลงกันไว้ ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงในการชำระเงินสำหรับทั้งผู้ซื้อและผู้ขาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อทำการค้าระหว่างประเทศกับพันธมิตรที่ไม่คุ้นเคย

ฉันต้องใช้หนังสือเครดิตเมื่อใด?
พิจารณาใช้หนังสือเครดิตเมื่อทำการค้าขายกับพันธมิตรใหม่ต่างประเทศหรือเมื่อการรับรองการชำระเงินเป็นสิ่งสำคัญ

การรวบรวมเอกสารเกี่ยวข้องกับธนาคารที่จัดการเอกสารการขนส่งและเรียกเก็บเงินในนามของผู้ส่งออกโดยไม่ต้องให้การค้ำประกันการชำระเงิน วิธีนี้เป็นวิธีที่คุ้มต้นทุนในการจัดการธุรกรรมพร้อมทั้งรับประกันความปลอดภัยในการชำระเงินในระดับหนึ่ง

ฉันจำเป็นต้องมีคอลเลกชันสารคดีเมื่อใด
พิจารณาการรวบรวมเอกสารเมื่อทำการค้าขายกับพันธมิตรที่เชื่อถือได้และมองหาทางเลือกที่มีต้นทุนต่ำกว่าจดหมายเครดิต

การเงินลูกหนี้ช่วยให้คุณสามารถขายใบแจ้งหนี้ที่ยังไม่ได้ชำระให้กับผู้ให้กู้เพื่อแลกกับเงินสดทันที วิธีนี้จะช่วยปรับปรุงกระแสเงินสดโดยปลดล็อกเงินทุนหมุนเวียนที่ผูกติดอยู่กับใบแจ้งหนี้ค้างชำระ

ฉันจะต้องจัดหาเงินทุนสำหรับบัญชีลูกหนี้เมื่อใด?
พิจารณาการเงินบัญชีลูกหนี้เมื่อประสบภาวะขาดกระแสเงินสดเนื่องจากลูกค้าชำระเงินช้า

การจัดหาเงินทุนสำหรับห่วงโซ่อุปทานช่วยให้ผู้ซื้อสามารถขยายระยะเวลาการชำระเงินได้ ขณะเดียวกันก็ช่วยให้ซัพพลายเออร์ได้รับเงินเร็วขึ้นผ่านแหล่งเงินทุนจากบุคคลที่สาม ซึ่งจะช่วยเสริมสร้างความสัมพันธ์กับซัพพลายเออร์และปรับปรุงการจัดการเงินทุนหมุนเวียนสำหรับทั้งสองฝ่าย

ฉันจะต้องอาศัยเงินทุนสำหรับห่วงโซ่อุปทานเมื่อใด?
พิจารณาเรื่องการเงินในห่วงโซ่อุปทานเมื่อทำงานกับผู้ซื้อรายใหญ่และแสวงหาการเข้าถึงเงินสดที่รวดเร็วยิ่งขึ้นโดยไม่เพิ่มหนี้

สินเชื่อเพื่อการค้าเป็นสินเชื่อระยะสั้นที่จัดหาเงินทุนเพื่อชำระค่าซื้อสินค้าหรือวัตถุดิบก่อนการขาย ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เชื่อมช่องว่างระหว่างการซื้อและขายสินค้าได้ ส่งผลให้กระแสเงินสดมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ฉันจะต้องกู้ยืมเงินเพื่อการค้าเมื่อใด?
พิจารณาสินเชื่อทางการค้าเมื่อจำเป็นต้องมีเงินทุนล่วงหน้าเพื่อตอบสนองคำสั่งซื้อของลูกค้าหรือเพื่อสต็อกสินค้าคงคลัง

การเงินของหน่วยงานส่งออกเกี่ยวข้องกับเงินกู้ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลหรือหน่วยงานพหุภาคี ซึ่งช่วยให้ธุรกิจจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกรรมการส่งออก ซึ่งมีอัตราที่สามารถแข่งขันได้และระยะเวลาการชำระคืนที่ยาวนานขึ้น ช่วยลดความเสี่ยงทางการเงินในการค้าระหว่างประเทศ

ฉันจะต้องขอความช่วยเหลือด้านเงินทุนสำหรับตัวแทนส่งออกเมื่อใด?
พิจารณาการจัดหาเงินทุนจากหน่วยงานส่งออกเมื่อส่งออกไปยังตลาดที่มีความเสี่ยงสูงหรือดำเนินการตามสัญญาขนาดใหญ่ที่ต้องใช้การจัดหาเงินทุนในระยะยาว

ไม่ว่าคุณจะต้องการผู้ให้บริการการเงินการค้ารายใด คุณจะต้อง:

1. ได้รับสิทธิ์เข้าถึงความสามารถในการชำระเงินข้ามพรมแดนเพื่อดำเนินกิจการค้าขาย
2. เตรียมเอกสารการจดทะเบียนธุรกิจเพื่อพิสูจน์สถานะทางกฎหมายของคุณ ซึ่งต้องมีผลการดำเนินงานทางการเงินขั้นต่ำ 3 ปี
3. เลือกผู้ให้บริการทางการเงินที่สามารถจัดหาผลิตภัณฑ์ที่จำเป็นเพื่อตอบสนองความต้องการทางการเงินการค้าของคุณได้
4. เปิดบัญชีเงินสดกับผู้ให้บริการ เมื่อความสัมพันธ์พัฒนาขึ้น ให้ขออนุมัติวงเงินสินเชื่อและเปิดบัญชีกับผู้ให้บริการ
5. ลงนามข้อตกลง/สัญญาการค้ากับซัพพลายเออร์/ผู้ซื้อ
6. รวมเอกสารสำคัญ
7. กรอกแบบฟอร์มใบสมัครพร้อมรายละเอียดทั้งหมดของธุรกรรม และอัปโหลดเอกสารที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเพื่อให้ผู้ให้เงินทุนดำเนินการตรวจสอบความถูกต้อง
8. รอผลนะคะ.

• ใบแจ้งหนี้ : เอกสารทางการค้าที่ผู้ขายออกให้กับผู้ซื้อ โดยมีรายละเอียดเกี่ยวกับสินค้า/บริการที่ขาย จำนวน ราคา และเงื่อนไขการชำระเงิน
• ใบตราส่งสินค้า (Bills of Lading: BLs): เอกสารทางกฎหมายที่ออกโดยผู้ให้บริการขนส่ง ซึ่งทำหน้าที่เป็นหลักฐานการขนส่งสินค้า จุดหมายปลายทาง และความเป็นเจ้าของสินค้า ทำหน้าที่เป็นใบเสร็จ เอกสารกรรมสิทธิ์ และสัญญาการขนส่ง
• ใบรับรองแหล่งกำเนิดสินค้า : เอกสารที่รับรองว่าสินค้าที่ส่งออกนั้นได้มา ผลิตขึ้น หรือผ่านกระบวนการทั้งหมดในประเทศใดประเทศหนึ่ง วิธีการรับใบรับรองแหล่งกำเนิดสินค้า
• กรมธรรม์ประกันภัย : ประกันเอกสารที่กำลังจัดส่ง

• ประวัติการดำเนินธุรกิจ ประสบการณ์ และอุตสาหกรรม
• สุขภาพทางการเงินของธุรกิจ กระแสเงินสด ประวัติเครดิต กำไร งบดุล
• รายละเอียดธุรกรรมการค้า: มูลค่า สินค้าอ้างอิง เงื่อนไขการชำระเงิน เอกสารที่ถูกต้องและถูกต้อง ความเสี่ยงของคู่สัญญา เงื่อนไขตามสัญญา
• หลักประกันและการค้ำประกัน
• การจัดการความเสี่ยง ความเสี่ยงของประเทศ ความคุ้มครองประกันภัย การคัดกรองมาตรการคว่ำบาตร
• ความชัดเจนเกี่ยวกับวัตถุประสงค์และการใช้งานของสินเชื่อ (คำชี้แจงการใช้งานที่ชัดเจนช่วยให้เข้าใจถึงความต้องการเงินทุน)

• ส่งใบสมัครที่มีรายละเอียดและเป็นระเบียบพร้อมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด
• แสดงให้เห็นถึงความสัมพันธ์ที่ดีกับผู้ซื้อ/ผู้ขาย
• ใช้ประกันสินเชื่อการค้าเพื่อลดความเสี่ยงของผู้ให้กู้
• เน้นย้ำแนวโน้มการเติบโตและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นของการเงินการค้าต่อธุรกิจของคุณ
• ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีในธุรกิจเพื่อทำให้ธุรกรรมเป็นอัตโนมัติเพื่อการรายงานที่ง่ายและโปร่งใส
• จัดทำงบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบแล้ว