Din affärsguide till handelsfinansiering

Trade finance omfattar finansiella instrument som lån, remburser, garantier och finansiering av leveranskedjan, vilket kan hjälpa ditt företag att hantera de risker och kassaflödesutmaningar som är förknippade med gränsöverskridande transaktioner.

Finansieringsinstrument kan hjälpa dig genom att tillhandahålla finansiering, så att du kan fokusera på din produktionsexpertis Vissa verktyg kan också ge skydd mot risker relaterade till motparter, valutor och geopolitisk utveckling, vilket kan göra det möjligt för dig att skala upp och verka på nya marknader.

En remburs är en garanti från en bank som säkerställer att en säljare får betalt från en köpare, förutsatt att överenskomna villkor uppfylls. Detta minskar betalningsrisken för både köpare och säljare, särskilt när man handlar internationellt med okända partners.

När behöver jag remburs?
Överväg remburs när du handlar med nya utländska partners eller när det är viktigt att kunna garantera betalning.

Dokumentinkasso innebär att en bank hanterar fraktdokument och inkasserar betalning för exportörens räkning, utan att ställa någon betalningsgaranti. Detta är ett kostnadseffektivt sätt att hantera transaktioner och samtidigt säkerställa en viss nivå av betalningssäkerhet.

När behöver jag dokumentinkasso?
Överväg dokumentinkasso när du handlar med en pålitlig partner och letar efter ett billigare alternativ till remburser.

Med kundfordringsfinansiering kan du sälja obetalda fakturor till en långivare i utbyte mot omedelbara kontanter. Detta förbättrar kassaflödet genom att frigöra rörelsekapital som är bundet i utestående fakturor.

När behöver jag finansiering av kundfordringar?
Överväg finansiering av kundfordringar när du upplever kassaflödesgap på grund av långsamt betalande kunder.

Supply chain finance gör det möjligt för köpare att förlänga betalningsvillkoren samtidigt som leverantörer kan få betalt tidigare genom tredjepartsfinansiering. Detta stärker relationerna med leverantörerna och förbättrar hanteringen av rörelsekapitalet för båda parter.

När behöver jag finansiering av leveranskedjan?
Överväg finansiering av leveranskedjan när du arbetar med stora inköpare och vill ha snabbare tillgång till kontanter utan att öka skuldsättningen.

Handelslån ger kortfristig finansiering för att täcka inköp av varor eller råvaror innan de säljs. De hjälper företag att överbrygga klyftan mellan att köpa och sälja varor, vilket förbättrar kassaflödeseffektiviteten.

När behöver jag handelslån?
Överväg handelslån när finansiering i förskott behövs för att fullfölja kundorder eller fylla på lagret.

Export agency finance innebär statligt stödda eller multilaterala organstödda lån som hjälper företag att finansiera exporttransaktioner. Detta ger konkurrenskraftiga räntor och längre återbetalningsvillkor, vilket minskar den finansiella risken i internationell handel.

När behöver jag finansiering från ett exportorgan?
Överväg finansiering från ett exportorgan när du exporterar till högriskmarknader eller åtar dig stora kontrakt som kräver långsiktig finansiering.

Oavsett vilken leverantör av handelsfinansiering du föredrar måste du göra det:

1. Få tillgång till gränsöverskridande betalningsmöjligheter för att bedriva handel.
2. Förbereda företagsregistreringsdokument för att bevisa din juridiska status, för vilket det krävs minst tre års ekonomiska resultat.
3. Välj en finansleverantör som kan tillhandahålla de produkter som krävs för att uppfylla dina behov av handelsfinansiering.
4. Öppna ett kontantkonto hos leverantören; när relationen byggs upp kan du få en kreditgräns godkänd och öppna ett konto hos leverantören.
5. Teckna ett handelsavtal/kontrakt med en leverantör/köpare.
6. Konsolidera viktig dokumentation
7. Fyll i ett ansökningsformulär med alla detaljer om transaktionen och ladda upp alla relevanta dokument för finansiärens due diligence-process.
8. Vänta på resultat.

• Fakturor: Ett kommersiellt dokument som utfärdas av en säljare till en köpare och som innehåller uppgifter om sålda varor/tjänster, kvantiteter, priser och betalningsvillkor
• Fraktsedlar (Bills of Lading, BLs): Ett juridiskt dokument som utfärdas av en transportör och som fungerar som bevis för transporten av varor, deras destination och ägande. Det fungerar som kvitto, äganderättshandling och transportavtal.
• Ursprungscertifikat: Ett dokument som intygar att de varor som exporteras helt och hållet har erhållits, producerats, tillverkats eller bearbetats i ett visst land. hur man får ett ursprungscertifikat
• Försäkringspolicy: Försäkring för de dokument som skickas.

• Företagets meriter, erfarenhet och bransch
• Företagets finansiella hälsa, kassaflöde, kredithistorik, lönsamhet, balansräkning
• Uppgifter om handelstransaktionen: värde, underliggande varor, betalningsvillkor, korrekt och giltig dokumentation, motpartsrisk, avtalsvillkor
• Säkerheter och garantier
• Riskhantering, landrisk, försäkringsskydd, sanktionsgranskning
• Tydlighet om lånets syfte och användning (en tydlig redogörelse för användningen hjälper till att förstå varför finansiering behövs)

• Skicka in en detaljerad och organiserad ansökan med alla nödvändiga dokument
• Uppvisa goda relationer med köpare/säljare
• Använd handelskreditförsäkring för att minska långivarens risk
• Lyfta fram tillväxtutsikter och handelsfinansieringens potentiella inverkan på ditt företag
• Utnyttja teknik i verksamheten för att automatisera transaktioner etc. för enklare och mer transparent rapportering
• Tillhandahålla reviderade finansiella rapporter