Kaupan rahoituksen opas yrityksille

Kaupan rahoitukseen kuuluvat rahoitusvälineet, kuten lainat, remburssit, takaukset ja toimitusketjun rahoitus, jotka voivat auttaa yritystäsi hallitsemaan rajat ylittäviin liiketoimiin liittyviä riskejä ja kassavirtahaasteita.

Rahoitusvälineet voivat auttaa sinua tarjoamalla rahoitusta, jolloin voit keskittyä tuotantoasiantuntemukseesi. Jotkin välineet voivat myös tarjota suojaa vastapuoliin, valuuttoihin ja geopoliittiseen kehitykseen liittyviltä riskeiltä, minkä ansiosta voit laajentaa toimintaasi ja toimia uusilla markkinoilla.

Remburssi on pankin antama takuu, jolla varmistetaan, että myyjä saa maksun ostajalta, jos sovitut ehdot täyttyvät. Tämä vähentää sekä ostajien että myyjien maksuriskiä erityisesti silloin, kun käydään kansainvälistä kauppaa tuntemattomien kumppaneiden kanssa.

Milloin tarvitsen remburssia?
Harkitse remburssia, kun käydään kauppaa uusien ulkomaisten kumppaneiden kanssa tai kun maksuvarmuus on ratkaisevan tärkeää.

Asiakirjaperinnässä pankki käsittelee lähetysasiakirjoja ja perii maksun viejän puolesta ilman maksutakuuta. Tämä on kustannustehokas tapa hallinnoida liiketoimia ja varmistaa samalla jonkinasteinen maksuvarmuus.

Milloin tarvitsen asiakirjaperintää?
Harkitse asiakirjaperintää silloin, kun asioit luotettavan kumppanin kanssa ja etsit edullisempaa vaihtoehtoa remburssille.

Saatavien rahoituksen avulla voit myydä maksamattomat laskut lainanantajalle ja saada heti käteistä. Tämä parantaa kassavirtaa vapauttamalla maksamattomiin laskuihin sidottua käyttöpääomaa.

Milloin tarvitsen saamisten rahoitusta?
Harkitse saamisten rahoitusta, kun sinulla on kassavirtaongelmia, jotka johtuvat hitaasti maksavista asiakkaista.

Toimitusketjun rahoituksen avulla ostajat voivat pidentää maksuehtoja ja toimittajat voivat saada maksun aikaisemmin kolmannen osapuolen rahoituksen avulla. Tämä vahvistaa toimittajasuhteita ja parantaa käyttöpääoman hallintaa molempien osapuolten kannalta.

Milloin tarvitsen toimitusketjurahoitusta?
Harkitse toimitusketjurahoitusta, kun työskentelet suurten ostajien kanssa ja haluat saada käteisvaroja nopeammin ilman, että velkaantuminen lisääntyy.

Kauppalainat ovat lyhytaikaista rahoitusta, jolla katetaan tavaroiden tai raaka-aineiden osto ennen niiden myyntiä. Ne auttavat yrityksiä kuromaan umpeen tavaroiden oston ja myynnin välisen kuilun ja tehostavat näin kassavirtaa.

Milloin tarvitsen kauppalainoja?
Harkitse kauppalainoja, kun tarvitaan ennakkorahoitusta asiakastilausten täyttämiseen tai varaston täydentämiseen.

Vientiagentuurin rahoitus on valtion tai monenvälisen viraston tukemia lainoja, jotka auttavat yrityksiä rahoittamaan vientitoimia. Tämä tarjoaa kilpailukykyiset korot ja pidemmät takaisinmaksuajat, mikä vähentää kansainvälisen kaupan rahoitusriskiä.

Milloin tarvitsen vientiagenttirahoitusta?
Harkitse vientiagenttirahoitusta, kun viet riskialttiille markkinoille tai teet suuria sopimuksia, jotka edellyttävät pitkäaikaista rahoitusta.

Riippumatta siitä, mikä on valitsemasi kaupan rahoituksen tarjoaja, sinun on:

1. Saat rajatylittävät maksuvalmiudet kaupankäyntiin.
2. Valmistele yrityksen rekisteröintiasiakirjat oikeudellisen asemasi osoittamiseksi, ja tätä varten tarvitaan vähintään kolmen vuoden taloudellinen tulos.
3. Valitse rahoittaja, joka voi tarjota kaupan rahoitustarpeisiin tarvittavat tuotteet.
4. Avaa käteistili palveluntarjoajan kanssa; kun suhde kehittyy, hanki luottolimiitti ja avaa tili palveluntarjoajan kanssa.
5. Allekirjoita kauppasopimus toimittajan/ostajan kanssa.
6. Keskeisten asiakirjojen konsolidointi
7. Täytä hakemuslomake, jossa on kaikki liiketoimen yksityiskohdat, ja lataa kaikki asiaankuuluvat asiakirjat rahoittajan due diligence -prosessia varten.
8. Odota tuloksia.

• Laskut: Myyjän ostajalle antama kaupallinen asiakirja, jossa ilmoitetaan yksityiskohtaisesti myydyt tavarat/palvelut, määrät, hinnat ja maksuehdot.
• Konossementit: Rahdinkuljettajan myöntämä oikeudellinen asiakirja, joka on todisteena tavaroiden siirrosta, määränpäästä ja omistusoikeudesta. Se toimii kuittina, omistusasiakirjana ja kuljetussopimuksena.
• Alkuperätodistukset: Alkuperätodistus: Asiakirja, jolla todistetaan, että vietävät tavarat on kokonaan tuotettu, tuotettu, valmistettu tai käsitelty tietyssä maassa. alkuperätodistuksen hankkiminen.
• Vakuutus: Vakuutus lähetettäville asiakirjoille.

• Liiketoiminnan saavutukset, kokemus ja toimiala
• Yrityksen taloudellinen tilanne, kassavirta, luottohistoria, kannattavuus, tase.
• Kauppatapahtuman tiedot: arvo, kohde-etuutena olevat tavarat, maksuehdot, oikeat ja voimassa olevat asiakirjat, vastapuoliriski, sopimusehdot.
• Vakuudet ja takaukset
• Riskienhallinta, maariski, vakuutusturva, pakotteiden seulonta.
• Lainan tarkoituksen ja käytön selkeys (selkeä selvitys käyttötarkoituksesta auttaa ymmärtämään rahoitustarpeen syitä).

• Lähetä yksityiskohtainen ja järjestäytynyt hakemus, jossa on kaikki vaaditut asiakirjat.
• Osoittaa hyvät suhteet ostajiin/myyjiin
• Käytä kauppaluottovakuutusta lainanantajan riskin vähentämiseksi
• Korosta kasvunäkymiä ja kaupan rahoituksen mahdollisia vaikutuksia liiketoimintaasi.
• Hyödynnetään teknologiaa liiketoiminnassa muun muassa liiketoimien automatisoimiseksi ja raportoinnin helpottamiseksi ja avoimuuden lisäämiseksi.
• toimittaa tarkastetut tilinpäätöstiedot