貿易金融のビジネスガイド

貿易金融がどのようにクロスボーダー取引をサポートし、現地の法律や規制をナビゲートできるかを理解しまします。

直接アクセスします：

ステップ1：適切な貿易金融を選びます
ステップ2：輸出書類の準備
ステップ3：法律と規制をナビゲートします
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グローバルな貿易ゲームに参加する方法を模索し、契約交渉の準備をした後には、新しい市場への進出や国際取引の管理に必要な資金調達にアクセスするための最善の解決策を見つけたいと考えるのではないでしょうか。

貿易金融には、融資、信用状、保証、サプライチェーンファイナンスなどの金融商品が含まれ、お客様のビジネスがクロスボーダー取引に伴うリスクやキャッシュフローの課題を管理するのに役立ちます。

金融商品の中には、取引相手や通貨、地政学的な動向に関するリスクをカバーするものもあり、これによって規模を拡大したり、新たな市場で事業を展開したりすることができる。

始めるには

適切な貿易金融を選びます
世界的に認定された貿易金融のICC認定証の取得
輸出書類の準備
法律と規制をナビゲートします

ステップ1：適切な貿易金融を選びます

商品やサービスの取引においては、資金調達や支払い方法に関するリスクが大きな役割を果たし、慎重に管理される必要があります。貿易金融は、輸入業者や専門家に有用な金融商品や商品を提供し、国際貿易を促進し、あなたのニーズとビジネス・パートナーのニーズを一致させることができます。

貴社に適した貿易金融商品とは？

ビジネス・リーダーとして、まずキャッシュフローのニーズ、取引サイクル、リスク・エクスポージャーを評価し、どのソリューションや商品が適しているかを判断するようにしてください。

信用状とは、売り手が買い手から代金を受け取ることを保証する銀行からの保証書であり、合意された条件が満たされることを条件とする。これにより、特に見知らぬ相手と国際的な取引を行う場合、買い手と売り手の双方の支払いリスクを軽減することができます。

信用状が必要なのはどのような場合か？
海外の新しいパートナーとの取引や、支払いの保証が極めて重要な場合に信用状を検討する。

文書による回収は、銀行が船積書類を扱い、支払保証を提供せずに輸出者に代わって代金を回収するものである。これは、ある程度の支払保証を確保しながら取引を管理する費用対効果の高い方法である。

信頼できるパートナーとの取引で、信用状よりも低コストの代替手段をお探しの場合は、文書による回収をご検討ください。

売掛債権ファイナンスは、未払いの請求書を金融業者に売却し、即座に現金化することを可能にする。これにより、未払い請求書に縛られた運転資金を解放し、キャッシュフローを改善します。

売掛金ファイナンスが必要なのは、支払の遅い顧客によって資金繰りが悪化した場合です。

サプライチェーンファイナンスは、バイヤーが支払条件を延長する一方で、サプライヤーが第三者からの資金調達により早期に支払いを受けることを可能にする。これにより、サプライヤーとの関係が強化され、双方の運転資金管理が改善される。

サプライチェーンファイナンスはどのような場合に必要ですか？
サプライチェーンファイナンスを検討するのは、大口のバイヤーと取引し、負債を増やすことなく、より迅速な現金へのアクセスを求める場合です。

貿易ローンは、販売前の商品や原材料の購入資金を調達するための短期融資です。商品の購入と販売のギャップを埋め、キャッシュフロー効率を向上させます。

顧客からの注文を満たすため、または在庫を仕入れるために、先行資金が必要な場合にトレード・ローンを検討してください。

輸出代理店金融には、政府が支援するローンや多国間機関が支援するローンがあり、企業が輸出取引に必要な資金を調達できるよう支援します。これは、競争力のある金利と長い返済期間を提供し、国際貿易における財務リスクを軽減します。

どのような場合に輸出代行金融が必要ですか？
リスクの高い市場への輸出や、長期的な資金調達が必要な大型契約を行う場合には、輸出代行金融を検討してください。

貿易金融の申し込み方法

商業銀行、開発銀行、フィンテック、ファクタリング会社、貿易金融の専門家、輸出代理店など、多くの機関が貿易金融ソリューションを提供している。

希望する貿易金融業者にかかわらず、貿易金融を利用する必要があります：

国境を越えた決済機能を利用し、貿易を行う。
法的地位を証明するための事業登録書類を準備し、そのためには最低3年間の財務実績が必要です。
貿易金融のニーズを達成するために必要な商品を提供できる金融業者を選択する。
プロバイダーに現金口座を開設し、関係が構築されたら、クレジット・ラインを承認してもらい、プロバイダーに口座を開設する。
サプライヤー／バイヤーと貿易協定／契約を締結する。
主要文書の統合
申込書に取引の詳細をすべて記入し、金融機関のデューデリジェンス・プロセスに必要な関連書類をすべてアップロードする。
結果を待つ。

請求書：売り手から買い手に対して発行される商業文書で、販売された商品/サービス、数量、価格、支払条件が詳細に記載されている。
船荷証券（BL）：運送業者が発行する法的文書で、貨物の出荷、仕向地、所有権を証明する役割を果たす。領収書、権利書、輸送契約の役割を果たす。
原産地証明書：原産地証明書：輸出する商品がすべて特定の国で入手、生産、製造、加工されたものであることを証明する書類。
保険契約：発送される書類に対する保険。

事業実績、経験、業界
事業財務の健全性、キャッシュフロー、信用履歴、収益性、貸借対照表
貿易取引の詳細：価値、原商品、支払条件、正確かつ有効な書類、取引先リスク、契約条件
担保および保証
リスク管理、カントリーリスク、保険、制裁審査
融資の目的と使途の明確化（使途を明確にすることで、なぜ融資が必要なのかを理解しやすくなる）

すべての必要書類を添付し、詳細かつ整理された申請書を提出する。
バイヤー／セラーとの良好な関係を示す
取引信用保険を利用して貸し手のリスクを軽減する
貿易金融の成長見通しと事業への潜在的影響を強調する
ビジネスにおけるテクノロジーを活用し、取引などを自動化することで、より簡単で透明性の高い報告を実現する。
監査済み財務諸表の提出

貿易金融資格

国境を越えた商業活動の決済方法を学び、リスクを軽減するために適切な手段を選択します。

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ステップ2：輸出書類の準備

商品を輸出する際、輸入国の税関当局は、輸出インボイス、輸出入申告書、船荷証券または航空貨物運送状など、いくつかの書類を要求します。非常に頻繁に、あなたまたはあなたの会社の代理人は、原産地証明書の提示を求められます。

800を超える商工会議所が、原産地証明書を発行しています。。 ICC World Chambers Federation.

原産地証明書の未来を作ります

近年、頻繁に利用される貿易ルートの貿易障壁を下げる手段として、自由貿易協定（FTA）の締結が増えています。自由貿易協定により、輸出者は正式な原産地証明書を発行することなく、輸出製品の原産地を自己申告できるようになりました。これには複雑な手続きが伴いますので、より簡単で安全な手続きができるツールが必要です。ICC Genesis 。

原産地証明書

認定商工会議所を通じて商品の原産国を証明します。この書類は自由貿易協定（FTA）の下では適用されません。

最寄りの連絡先を探します

ICC Genesis

自由貿易協定の枠内で輸出する場合は、オンラインで原産地自己申告をを行います。

ICC Genesis にアクセスします。

ステップ3：法律と規制をナビゲートします

国内取引と同様、国際取引も独自のルールに従わなければなりません。製品やサービスをある市場から別の市場へ移動させる際には、まず国際的な法律や規制を考慮する必要があります。また、特定の市場における商習慣だけでなく、商品やサービスの参入や流通を管理する法律や規制からなる地域や国のルールにも従わなければなりません。