Uw bedrijfsgids voor handelsfinanciering

Handelsfinanciering omvat financiële instrumenten zoals leningen, kredietbrieven, garanties en ketenfinanciering, die uw bedrijf kunnen helpen bij het beheren van de risico's en cashflowproblemen die gepaard gaan met grensoverschrijdende transacties.

Sommige instrumenten kunnen je ook indekken tegen risico's met betrekking tot tegenpartijen, valuta en geopolitieke ontwikkelingen, waardoor je kunt opschalen en op nieuwe markten kunt opereren.

Een kredietbrief is een garantie van een bank die ervoor zorgt dat een verkoper betaling ontvangt van een koper, op voorwaarde dat aan de overeengekomen voorwaarden wordt voldaan. Dit vermindert het betalingsrisico voor zowel kopers als verkopers, vooral wanneer je internationaal handelt met onbekende partners.

Wanneer heb ik kredietbrieven nodig?
Overweeg kredietbrieven als je handel drijft met nieuwe overzeese partners of als zekerheid van betaling cruciaal is.

Bij documentair incasso behandelt een bank de verzenddocumenten en int de betaling namens de exporteur, zonder een betalingsgarantie te bieden. Dit is een kosteneffectieve manier om transacties te beheren en toch een zekere betalingszekerheid te garanderen.

Wanneer heb ik documentair incasso nodig?
Overweeg documentair incasso als je zaken doet met een vertrouwde partner en op zoek bent naar een goedkoper alternatief voor kredietbrieven.

Met debiteurenfinanciering kun je onbetaalde facturen verkopen aan een kredietverstrekker in ruil voor onmiddellijk geld. Dit verbetert de cashflow door werkkapitaal vrij te maken dat vastzit in uitstaande facturen.

Wanneer heb ik debiteurenfinanciering nodig?
Overweeg debiteurenfinanciering wanneer u te maken hebt met een cashflowtekort als gevolg van traag betalende klanten.

Supply chain finance stelt inkopers in staat om betalingstermijnen te verlengen terwijl leveranciers eerder betaald kunnen worden via financiering door derden. Dit versterkt de relatie met leveranciers en verbetert het werkkapitaalbeheer voor beide partijen.

Wanneer heb ik supply chain-financiering nodig?
Overweeg supply chain-financiering als je met grote afnemers werkt en sneller toegang tot contanten wilt zonder je schulden te vergroten.

Handelsleningen bieden kortetermijnfinanciering voor de aankoop van goederen of grondstoffen voordat ze worden verkocht. Ze helpen bedrijven de kloof tussen het kopen en verkopen van goederen te overbruggen, waardoor de cashflow efficiënter wordt.

Wanneer heb ik een handelslening nodig?
Overweeg een handelslening als er vooraf financiering nodig is om orders van klanten uit te voeren of voorraden aan te leggen.

De financiering van exportagentschappen bestaat uit door de overheid of multilaterale agentschappen gesteunde leningen die bedrijven helpen om exporttransacties te financieren. Dit biedt concurrerende tarieven en langere terugbetalingstermijnen, waardoor het financiële risico in de internationale handel afneemt.

Wanneer heb ik financiering van exportagenten nodig?
Overweeg financiering van exportagenten als je exporteert naar markten met een hoog risico of grote contracten afsluit waarvoor financiering op lange termijn nodig is.

Welke aanbieder van handelsfinanciering je ook kiest, je zult het moeten doen:

1. Toegang krijgen tot grensoverschrijdende betalingsmogelijkheden om handel te drijven.
2. Bereid bedrijfsregistratiedocumenten voor om je wettelijke status te bewijzen, waarvoor minimaal drie jaar financiële prestaties vereist zijn.
3. Selecteer een financieringsaanbieder die de producten kan leveren die nodig zijn voor uw handelsfinanciering.
4. Open een contante rekening bij de aanbieder; als de relatie groeit, zorg dan dat een kredietlijn wordt goedgekeurd en open een rekening bij de aanbieder.
5. Een handelsovereenkomst/contract tekenen met een leverancier/koper.
6. Belangrijke documentatie consolideren
7. Vul een aanvraagformulier in met alle details van de transactie en upload alle relevante documenten voor het due diligence proces van de financier.
8. Wacht op resultaten.

• Facturen: Een commercieel document dat wordt uitgegeven door een verkoper aan een koper, met een gedetailleerde beschrijving van de verkochte goederen/diensten, hoeveelheden, prijzen en betalingsvoorwaarden.
• Bills of Lading (BL's): Een wettelijk document uitgegeven door een vervoerder dat dient als bewijs van de verzending van goederen, hun bestemming en eigendom. Het dient als ontvangstbewijs, eigendomsbewijs en transportcontract.
• Certificaten van oorsprong: Een document waaruit blijkt dat de geëxporteerde goederen geheel en al zijn verkregen, geproduceerd, vervaardigd of verwerkt in een bepaald land. hoe kom je aan een certificaat van oorsprong?
• Verzekeringspolis: Verzekering voor de documenten die worden verzonden.

• Track record, ervaring en industrie
• Financiële gezondheid van het bedrijf, cashflow, krediethistorie, winstgevendheid, balans
• Gegevens over handelstransacties: waarde, onderliggende goederen, betalingsvoorwaarden, juiste en geldige documentatie, tegenpartijrisico, contractvoorwaarden
• Zekerheden en garanties
• Risicobeheer, landenrisico, verzekeringsdekking, sanctiescreening
• Duidelijkheid over doel en gebruik van de lening (een duidelijke verklaring over het gebruik helpt begrijpen waarom financiering nodig is)

• Dien een gedetailleerde en georganiseerde aanvraag in met alle vereiste documenten
• Goede relaties onderhouden met kopers/verkopers
• Gebruik een handelskredietverzekering om het risico van kredietverstrekkers te verminderen
• De groeivooruitzichten en potentiële impact van handelsfinanciering op uw bedrijf benadrukken
• Maak gebruik van bedrijfstechnologie om transacties enz. te automatiseren voor eenvoudigere en transparante rapportage
• Gecontroleerde jaarrekeningen overleggen