Przewodnik biznesowy po finansowaniu handlu

Finansowanie handlu obejmuje instrumenty finansowe, takie jak pożyczki, akredytywy, gwarancje i finansowanie łańcucha dostaw, które mogą pomóc Twojej firmie w zarządzaniu ryzykiem i wyzwaniami związanymi z przepływem środków pieniężnych związanymi z transakcjami transgranicznymi.

Instrumenty finansowe mogą pomóc w zapewnieniu finansowania, umożliwiając skupienie się na wiedzy specjalistycznej w zakresie produkcji. Niektóre narzędzia mogą również zapewnić ochronę przed ryzykiem związanym z kontrahentami, walutami i wydarzeniami geopolitycznymi, co może umożliwić zwiększenie skali i prowadzenie działalności na nowych rynkach.

Akredytywa jest gwarancją bankową, która zapewnia sprzedającemu otrzymanie płatności od kupującego, pod warunkiem spełnienia uzgodnionych warunków. Zmniejsza to ryzyko płatności zarówno dla kupujących, jak i sprzedających, szczególnie w przypadku handlu międzynarodowego z nieznanymi partnerami.

Kiedy potrzebuję akredytywy?
Rozważ akredytywę w przypadku handlu z nowymi partnerami zagranicznymi lub gdy zapewnienie płatności ma kluczowe znaczenie.

Inkaso dokumentowe polega na obsłudze przez bank dokumentów przewozowych i pobieraniu płatności w imieniu eksportera, bez udzielania gwarancji płatności. Jest to opłacalny sposób zarządzania transakcjami przy jednoczesnym zapewnieniu pewnego poziomu bezpieczeństwa płatności.

Kiedy potrzebuję inkasa dokumentowego?
Rozważ inkaso dokumentowe, gdy handlujesz z zaufanym partnerem i szukasz tańszej alternatywy dla akredytyw.

Finansowanie należności pozwala na sprzedaż niezapłaconych faktur pożyczkodawcy w zamian za natychmiastową gotówkę. Poprawia to przepływy pieniężne poprzez odblokowanie kapitału obrotowego związanego z zaległymi fakturami.

Kiedy potrzebuję finansowania należności?
Rozważ finansowanie należności, gdy doświadczasz luk w przepływach pieniężnych z powodu wolno płacących klientów.

Finansowanie łańcucha dostaw umożliwia nabywcom wydłużenie terminów płatności, jednocześnie umożliwiając dostawcom wcześniejsze otrzymanie zapłaty dzięki finansowaniu przez stronę trzecią. Wzmacnia to relacje z dostawcami i poprawia zarządzanie kapitałem obrotowym dla obu stron.

Kiedy potrzebuję finansowania łańcucha dostaw?
Rozważ finansowanie łańcucha dostaw, gdy współpracujesz z dużymi nabywcami i szukasz szybszego dostępu do gotówki bez zwiększania zadłużenia.

Pożyczki handlowe zapewniają krótkoterminowe finansowanie zakupu towarów lub surowców przed ich sprzedażą. Pomagają firmom wypełnić lukę między zakupem a sprzedażą towarów, poprawiając wydajność przepływów pieniężnych.

Kiedy potrzebuję kredytu handlowego?
Rozważ kredyt handlowy, gdy potrzebne jest finansowanie z góry, aby zrealizować zamówienia klientów lub zgromadzić zapasy.

Finansowanie agencji eksportowych obejmuje pożyczki wspierane przez rząd lub agencje wielostronne, które pomagają firmom finansować transakcje eksportowe. Oferuje to konkurencyjne stawki i dłuższe terminy spłaty, zmniejszając ryzyko finansowe w handlu międzynarodowym.

Kiedy potrzebuję finansowania przez agencję eksportową?
Rozważ finansowanie przez agencję eksportową w przypadku eksportu na rynki wysokiego ryzyka lub podejmowania dużych kontraktów, wymagających długoterminowego finansowania.

Niezależnie od preferowanego dostawcy finansowania handlu, będziesz musiał:

1. Uzyskaj dostęp do możliwości płatności transgranicznych, aby zaangażować się w handel.
2. Przygotuj dokumenty rejestracyjne firmy, aby udowodnić swój status prawny, do czego wymagane są co najmniej trzyletnie wyniki finansowe.
3. Wybierz dostawcę finansowania, który może zapewnić produkty wymagane do zaspokojenia Twoich potrzeb w zakresie finansowania handlu.
4. Otwórz konto gotówkowe u dostawcy; w miarę budowania relacji uzyskaj zatwierdzenie linii kredytowej i otwórz konto u dostawcy.
5. Podpisanie umowy handlowej/umowy z dostawcą/nabywcą.
6. Konsolidacja kluczowej dokumentacji
7. Wypełnij formularz zgłoszeniowy zawierający wszystkie szczegóły transakcji i prześlij wszystkie istotne dokumenty do procesu due diligence finansisty.
8. Poczekaj na wyniki.

• Faktury: Dokument handlowy wystawiony przez sprzedawcę kupującemu, wyszczególniający sprzedane towary/usługi, ilości, ceny i warunki płatności.
• Listy przewozowe (BL): Dokument prawny wydany przez przewoźnika, który służy jako dowód wysyłki towarów, ich przeznaczenia i własności. Służy jako pokwitowanie, dokument własności i umowa transportowa.
• Świadectwa pochodzenia: Dokument poświadczający, że eksportowane towary zostały w całości uzyskane, wyprodukowane, wytworzone lub przetworzone w określonym kraju. Jak uzyskać świadectwo pochodzenia?
• Polisa ubezpieczeniowa: Ubezpieczenie wysyłanych dokumentów.

• Osiągnięcia biznesowe, doświadczenie i branża
• Kondycja finansowa firmy, przepływy pieniężne, historia kredytowa, rentowność, bilans
• Szczegóły transakcji handlowej: wartość, towary bazowe, warunki płatności, prawidłowa i ważna dokumentacja, ryzyko kontrahenta, warunki umowy.
• Zabezpieczenia i gwarancje
• Zarządzanie ryzykiem, ryzyko kraju, ochrona ubezpieczeniowa, kontrola sankcji
• Jasność co do celu i sposobu wykorzystania pożyczki (jasne określenie sposobu wykorzystania pożyczki pomaga zrozumieć potrzeby w zakresie finansowania).

• Prześlij szczegółowy i uporządkowany wniosek wraz ze wszystkimi wymaganymi dokumentami
• Wykazanie się dobrymi relacjami z kupującymi/sprzedającymi
• Korzystanie z ubezpieczenia kredytu kupieckiego w celu zmniejszenia ryzyka kredytodawcy
• Podkreśl perspektywy rozwoju i potencjalny wpływ finansowania handlu na Twoją firmę
• Wykorzystanie technologii w biznesie do automatyzacji transakcji itp. w celu łatwiejszego i przejrzystego raportowania.
• Dostarczenie skontrolowanych sprawozdań finansowych