המדריך העסקי שלך למימון סחר

מימון מסחרי כולל מכשירים פיננסיים כגון הלוואות, מכתבי אשראי, ערבויות ומימון שרשרת אספקה, שיכולים לעזור לעסק שלך לנהל את הסיכונים ואתגרי תזרים המזומנים הקשורים בעסקאות חוצות גבולות.

מכשירים פיננסיים יכולים לעזור לך על ידי מתן מימון, המאפשר לך להתמקד במומחיות הייצור שלך. כלים מסוימים יכולים גם לספק כיסוי מפני צדדים נגדיים הקשורים לסיכונים, מטבעות והתפתחויות גיאופוליטיות שיכולים לאפשר לך להתקדם ולפעול בשווקים חדשים.

מכתב אשראי הוא ערבות של בנק המבטיחה שמוכר מקבל תשלום מקונה, בתנאי שמתקיימים תנאים מוסכמים. זה מקטין את סיכון התשלום הן לקונים והן למוכרים, במיוחד בעת מסחר בינלאומי עם שותפים לא מוכרים.

מתי אני צריך מכתבי אשראי?
שקול מכתבי אשראי בעת מסחר עם שותפים חדשים בחו"ל או כאשר הבטחת תשלום חיונית.

גבייה דוקומנטרית כרוכה בבנק המטפל במסמכי משלוח וגביית תשלום מטעם היצואן, ללא מתן ערבות לתשלום. זוהי דרך חסכונית לניהול עסקאות תוך הבטחת רמה מסוימת של אבטחת תשלום.

מתי אני צריך אוספים דוקומנטריים?
שקול אוספים דוקומנטריים כשאתה סוחר עם שותף מהימן ומחפש חלופה בעלות נמוכה יותר למכתבי אשראי.

מימון חשבונות מאפשר לך למכור חשבוניות שלא שולמו למלווה בתמורה למזומן מיידי. זה משפר את תזרים המזומנים על ידי פתיחת הון חוזר שקשור בחשבוניות שטרם עומדות.

מתי אני צריך מימון חשבונות?
שקול מימון חשבונות חייבים כאשר אתה חווה פערי תזרים מזומנים עקב לקוחות המשלמים לאט.

מימון שרשרת האספקה מאפשר לקונים להאריך את תנאי התשלום תוך מתן אפשרות לספקים לקבל תשלום מוקדם יותר באמצעות מימון צד שלישי. זה מחזק את קשרי הספקים ומשפר את ניהול ההון החוזר עבור שני הצדדים.

מתי אני צריך מימון לשרשרת אספקה?
שקול מימון שרשרת האספקה כשאתה עובד עם קונים גדולים ומחפש גישה מהירה יותר למזומנים מבלי להגדיל את החוב.

הלוואות סחר מספקות מימון לטווח קצר לכיסוי רכישת סחורות או חומרי גלם לפני מכירתם. הם עוזרים לעסקים לגשר על הפער בין קנייה למכירה של סחורה, ומשפרים את יעילות תזרים המזומנים.

מתי אני צריך הלוואות מסחר?
שקול הלוואות סחר כאשר יש צורך במימון מראש כדי למלא הזמנות של לקוחות או להצטייד במלאי.

מימון של סוכנויות יצוא כולל הלוואות בגיבוי ממשלתי או רב-צדדי, המסייעות לעסקים לממן עסקאות יצוא. זה מציע שיעורים תחרותיים ותנאי החזר ארוכים יותר, מה שמפחית את הסיכון הפיננסי בסחר בינלאומי.

מתי אני צריך מימון לסוכנות יצוא?
שקול מימון של סוכנויות יצוא כאשר מייצאים לשווקים בסיכון גבוה או מבצעים חוזים גדולים, הדורשים מימון לטווח ארוך.

ללא קשר לספק מימון המסחר המועדף עליך, תצטרך:

1. קבל גישה ליכולות תשלום חוצות גבולות כדי לעסוק במסחר.
2. הכן מסמכי רישום עסק כדי להוכיח את המעמד המשפטי שלך, עבורם נדרשות לפחות שלוש שנים של ביצועים פיננסיים.
3. בחר ספק מימון שיכול לספק את המוצרים הנדרשים כדי להשיג את צורכי מימון המסחר שלך.
4. פתח חשבון מזומן אצל הספק; עם בניית הקשר, קבל אישור מסגרת אשראי ופתח חשבון עם הספק.
5. חתימה על הסכם סחר/חוזה עם ספק/קונה.
6. איחוד תיעוד מפתח
7. מלאו טופס בקשה עם כל פרטי העסקה, והעלו את כל המסמכים הרלוונטיים לתהליך בדיקת הנאותות של המממן.
8. חכה לתוצאות.

• חשבוניות : מסמך מסחרי שמונפק על ידי מוכר לקונה, המפרט סחורות/שירותים שנמכרו, כמויות, מחירים ותנאי תשלום
• שטרות מטען (BLs): מסמך משפטי המונפק על ידי מוביל המשמש כראיה למשלוח הסחורה, יעדם ובעלותם. הוא משמש קבלה, מסמך כותרת וחוזה הובלה.
• תעודות מקור : מסמך המאשר שהטובין המיוצאים הושגו, יוצרו, יוצרו או מעובדים במלואם במדינה מסוימת. איך להשיג לך תעודת מקור
• פוליסת ביטוח : ביטוח עבור המסמכים הנשלחים.

• רקורד עסקי, ניסיון ותעשייה
• בריאות פיננסית עסקית, תזרים מזומנים, היסטוריית אשראי, רווחיות, מאזן
• פרטי עסקת סחר: ערך, סחורה בסיסית, תנאי תשלום, תיעוד נכון ותקף, סיכון צד נגדי, תנאים חוזיים
• בטחונות וערבויות
• ניהול סיכונים, סיכון מדינה, כיסוי ביטוחי, בדיקת סנקציות
• בהירות לגבי מטרת ההלוואה והשימוש (הצהרה ברורה של שימוש עוזרת להבין למה צריך מימון)

• הגש בקשה מפורטת ומסודרת עם כל המסמכים הנדרשים
• הפגינו יחסים טובים עם קונים/מוכרים
• השתמש בביטוח אשראי מסחרי כדי להפחית את סיכון המלווה
• הדגש את סיכויי הצמיחה וההשפעה הפוטנציאלית של מימון סחר על העסק שלך
• מנף טכנולוגיה בעסק לאוטומציה של עסקאות וכו' לדיווח קל יותר ושקוף
• לספק דוחות כספיים מבוקרים