Ang iyong gabay sa negosyo sa pangangalakal ng pananalapi

Kasama sa trade finance ang mga instrumento sa pananalapi gaya ng mga pautang, letter of credit, garantiya at supply chain finance, na makakatulong sa iyong negosyo na pamahalaan ang mga panganib at mga hamon sa cash flow na nauugnay sa mga transaksyong cross-border.

Matutulungan ka ng mga instrumento sa pananalapi sa pamamagitan ng pagbibigay ng financing, na nagbibigay-daan sa iyong tumutok sa iyong kadalubhasaan sa produksyon. Ang ilang mga tool ay maaari ding magbigay ng saklaw mula sa mga katapat na partido na may kaugnayan sa mga panganib, mga currency at geopolitical na pag-unlad na makapagbibigay-daan sa iyo na lumaki at gumana sa mga bagong merkado.

Ang isang sulat ng kredito ay isang garantiya mula sa isang bangko na nagsisiguro na ang isang nagbebenta ay tumatanggap ng bayad mula sa isang mamimili, sa kondisyon na ang mga napagkasunduang tuntunin ay natutugunan. Binabawasan nito ang panganib sa pagbabayad para sa parehong mga mamimili at nagbebenta, lalo na kapag nakikipagkalakalan sa ibang bansa sa mga hindi pamilyar na kasosyo.

Kailan ko kailangan ng letter of credit?
Isaalang-alang ang mga letter of credit kapag nakikipagkalakalan sa mga bagong kasosyo sa ibang bansa o kapag ang katiyakan ng pagbabayad ay mahalaga.

Kasama sa mga koleksyon ng dokumentaryo ang isang bangko na humahawak ng mga dokumento sa pagpapadala at pagkolekta ng bayad sa ngalan ng exporter, nang hindi nagbibigay ng garantiya sa pagbabayad. Ito ay isang cost-effective na paraan upang pamahalaan ang mga transaksyon habang tinitiyak ang ilang antas ng seguridad sa pagbabayad.

Kailan ko kailangan ng mga koleksyon ng dokumentaryo?
Isaalang-alang ang mga koleksyon ng dokumentaryo kapag nakikipagkalakalan sa isang pinagkakatiwalaang kasosyo at naghahanap ng alternatibong mas mura sa mga letter of credit.

Binibigyang-daan ka ng accounts receivable finance na magbenta ng mga hindi nabayarang invoice sa isang nagpapahiram kapalit ng agarang cash. Pinapabuti nito ang daloy ng pera sa pamamagitan ng pag-unlock ng working capital na nakatali sa mga natitirang invoice.

Kailan ko kailangan ng accounts receivable finance?
Isaalang-alang ang mga account receivable finance kapag nakakaranas ng mga agwat sa cash flow dahil sa mabagal na pagbabayad ng mga customer.

Ang pananalapi ng supply chain ay nagbibigay-daan sa mga mamimili na palawigin ang mga tuntunin sa pagbabayad habang pinapayagan ang mga supplier na mabayaran nang mas maaga sa pamamagitan ng pagpopondo ng third-party. Pinalalakas nito ang mga relasyon sa supplier at pinapabuti ang pamamahala ng kapital para sa parehong partido.

Kailan ko kailangan ng supply chain finance?
Isaalang-alang ang supply chain finance kapag nagtatrabaho sa malalaking mamimili at naghahanap ng mas mabilis na pag-access sa cash nang hindi tumataas ang utang.

Ang mga trade loan ay nagbibigay ng panandaliang financing upang masakop ang pagbili ng mga kalakal o hilaw na materyales bago ito ibenta. Tinutulungan nila ang mga negosyo na tulay ang agwat sa pagitan ng pagbili at pagbebenta ng mga kalakal, pagpapabuti ng kahusayan sa daloy ng salapi.

Kailan ko kailangan ng trade loan?
Isaalang-alang ang mga trade loan kapag kailangan ang paunang pagpopondo upang matupad ang mga order ng customer o mag-stock ng imbentaryo.

Kasama sa pananalapi ng ahensya sa pag-export ang mga pautang na suportado ng gobyerno o multilateral na suportado ng ahensya na tumutulong sa mga negosyo na tustusan ang mga transaksyon sa pag-export. Nag-aalok ito ng mapagkumpitensyang mga rate at mas mahabang termino ng pagbabayad, na binabawasan ang panganib sa pananalapi sa internasyonal na kalakalan.

Kailan ko kailangan mag-export ng pananalapi ng ahensya?
Isaalang-alang ang pag-export ng pananalapi ng ahensya kapag nag-e-export sa mga high-risk na merkado o nagsasagawa ng malalaking kontrata, na nangangailangan ng pangmatagalang financing.

Anuman ang iyong gustong provider ng trade finance, kakailanganin mong:

1. Makakuha ng access sa mga kakayahan sa pagbabayad na cross-border para makisali sa kalakalan.
2. Maghanda ng mga dokumento sa pagpaparehistro ng negosyo upang patunayan ang iyong legal na katayuan, kung saan kinakailangan ang hindi bababa sa tatlong taon ng pagganap sa pananalapi.
3. Pumili ng provider ng pananalapi na makakapagbigay ng mga produktong kinakailangan para makamit ang iyong mga pangangailangan sa trade finance.
4. Magbukas ng cash account sa provider; habang nabuo ang relasyon, kumuha ng credit line na naaprubahan at magbukas ng account sa provider.
5. Pumirma ng isang kasunduan/kontrata sa kalakalan sa isang supplier/bumili.
6. Pagsama-samahin ang pangunahing dokumentasyon
7. Kumpletuhin ang isang application form kasama ang lahat ng mga detalye ng transaksyon, at i-upload ang lahat ng nauugnay na dokumento para sa proseso ng angkop na pagsusumikap ng financier.
8. Maghintay para sa mga resulta.

• Mga Invoice : Isang komersyal na dokumento na inisyu ng isang nagbebenta sa isang mamimili, na nagdedetalye ng mga produkto/serbisyo na nabili, mga dami, presyo, at mga tuntunin sa pagbabayad
• Bills of Lading (BLs): Isang legal na dokumento na inisyu ng isang carrier na nagsisilbing ebidensya ng pagpapadala ng mga kalakal, ang kanilang destinasyon at pagmamay-ari. Ito ay nagsisilbing resibo, dokumento ng titulo at kontrata sa transportasyon.
• Mga Sertipiko ng Pinagmulan : Isang dokumentong nagpapatunay na ang mga kalakal na iniluluwas ay ganap na nakuha, ginawa, ginawa o naproseso sa isang partikular na bansa. paano makakuha ng certificate of origin
• Patakaran sa seguro : Seguro para sa mga dokumentong ipinapadala.

• Track record ng negosyo, karanasan at industriya
• Kalusugan sa pananalapi ng negosyo, daloy ng pera, kasaysayan ng kredito, kakayahang kumita, balanse
• Mga detalye ng transaksyon sa kalakalan: halaga, pinagbabatayan ng mga kalakal, mga tuntunin sa pagbabayad, tama at wastong dokumentasyon, panganib sa katapat, mga tuntunin sa kontrata
• Collateral at mga garantiya
• Pamamahala sa peligro, panganib sa bansa, saklaw ng seguro, screening ng mga parusa
• Kalinawan sa layunin at paggamit ng pautang (nakakatulong ang isang malinaw na pahayag ng paggamit na maunawaan kung bakit kailangan ng financing)

• Magsumite ng isang detalyado at organisadong aplikasyon kasama ang lahat ng kinakailangang dokumento
• Magpakita ng magandang relasyon sa mga mamimili/nagbebenta
• Gumamit ng trade credit insurance upang bawasan ang panganib sa nagpapahiram
• I-highlight ang mga prospect ng paglago at potensyal na epekto ng trade finance sa iyong negosyo
• Gamitin ang teknolohiya sa negosyo para i-automate ang mga transaksyon atbp. para sa mas madali at malinaw na pag-uulat
• Magbigay ng na-audit na mga pahayag sa pananalapi